日前外媒彭博社援引知情人士消息報道稱，中國央行等監(jiān)管部門正在研究推出措施，限制通過比特幣交易將人民幣兌換為美元并將資金匯出境外的“地下?lián)Q匯”行為。據報道，這些考慮中的措施或包括限制國內交易平臺將比特幣轉至境外平臺，或對轉至境外平臺的比特幣數量進行額度限制。

涉及當下大熱的金融科技行業(yè)，這則消息出來后更是一觸即發(fā)，各大平臺爭相轉載。市場有傳言稱，基于區(qū)塊鏈技術的比特幣交易，因其去中心化交易的特性，它們可以不經過監(jiān)管部門或金融機構的審核而無障礙跨國界高速流轉，不像傳統(tǒng)金融渠道環(huán)節(jié)之間需要很多信任協(xié)議，因此，其對于“匯幣”來說是非常便利的途徑。而因為如此，這也是監(jiān)管擔憂的地方，擔憂不法分子利用其“洗黑錢”，投機者進行“地下?lián)Q匯”等等。

而事實上，基于區(qū)塊鏈的比特幣是否真的會構成這樣的隱患呢？

比特幣交易平臺OKCoin幣行創(chuàng)始人兼CEO徐明星向雷鋒網表示，“這是根本不現實和不可能實現的，做出以上猜想的人一定沒有真的交易過比特幣?！毙烀餍墙忉尩?，首先，在國內購買大量比特幣會受到交易平臺嚴格的反洗錢調查，國內正規(guī)的交易平臺都會嚴格按照KYC（Know your customer即充分了解你的客戶）政策和AML（ Anti-Money Laundering）的規(guī)定，對持有大量資金的用戶進行調查。

以OKCoin幣行為例，平臺會對用戶大額資產的來源進行審查，要求其提供資產合法來源的證明，對于不符合其身份的巨額資產平臺會拒絕充值?！傲硗?，國外銀行及交易平臺的反洗錢政策更加復雜，憑空來了一筆錢或者比特幣，國外沒有一家機構或銀行會允許你提現和轉賬，需要提供資金的合法來源證明。”

“同時比特幣在全球的價格都是不斷波動起伏的，通過比特幣換匯是一種假想，其操作難度遠大于傳統(tǒng)手段?！?/p>

無獨有偶，對于“比特幣為洗錢提供便利”的說法，萬向區(qū)塊鏈實驗室發(fā)起人肖風表示，比特幣嚴格儲存數據、不可篡改、可永久溯源的特性恰好是非法轉賬的克星，“一轉賬便全網廣播了，”經濟學博士出身的肖風稱，“而且，最好的洗錢方式其實是現金交易，最不留痕跡?！?/p>

作為一項新興的技術，區(qū)塊鏈備受關注。2016年8月，世界經濟論壇的最新報告預計，比特幣的底層技術區(qū)塊鏈將會在全球金融系統(tǒng)中占據核心地位。徐明星稱：“區(qū)塊鏈也好，比特幣也好，技術絕對不是逃避監(jiān)管的手段。監(jiān)管部門設立監(jiān)管規(guī)范，防止區(qū)塊鏈和比特幣被用于非法用途，也才更能引導行業(yè)的健康發(fā)展?！?/p>

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