日前，比特幣價(jià)格大起大落，期間最高漲至近9000元，而在央行開始“約談”并進(jìn)駐比特幣交易所實(shí)施一定檢查約束后，比特幣價(jià)格一度回落，速度之快跌幅之大引起社會(huì)廣泛關(guān)注。

值得一提的是，除了外匯轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)的顯現(xiàn)，加倍杠桿、交易所刷量、違規(guī)擴(kuò)展業(yè)務(wù)等背后高風(fēng)險(xiǎn)操作也顯山露水。那么，這背后存在哪些不為人知的真相？在央行進(jìn)駐比特幣交易平臺(tái)之后，將會(huì)給行業(yè)以及從業(yè)者帶來怎樣的影響呢？

比特幣行業(yè)之亂象

對(duì)于央行的介入，業(yè)內(nèi)某區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司高管表示，“這是一件好事?！?/span>

這位區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司高管分析稱，“比特幣作為一種去中心化的數(shù)字虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)，但一直以來都離不開一些中心化的比特幣交易平臺(tái)的約束。目前比特幣交易都是在國內(nèi)那兩大交易所進(jìn)行交易的，中心化越來越明顯。”

不過，問題的核心并不在于中心化還是分布式的形式上。他說道：

如果說一個(gè)中心化的交易所能夠基于中立、自律而給行業(yè)帶來積極作用，那么中心化也不是問題，比如現(xiàn)在的深交所、上交所，就起到了很好的中立的中心化角色作用，給股權(quán)交易、債券交易以及其他金融資產(chǎn)交易提供了很好的多買多賣、撮合的服務(wù)。但我們發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在的比特幣交易所里面，包括其他的虛擬資產(chǎn)交易所里面，他們的角色并不少中立的，而是還存在其他的行為傷害了許多投資者的利益。

舉個(gè)例子，1月5日幣價(jià)暴跌的那幾個(gè)小時(shí)里面，某大型交易所的移動(dòng)端、PC端突然癱瘓了，無法買進(jìn)也無法賣出。這樣給投資者帶來的影響就很大了，因?yàn)楫?dāng)時(shí)大家都有比較大的止損或者買入的交易需求。而在幣價(jià)回升回穩(wěn)的時(shí)候，系統(tǒng)又恰好恢復(fù)了，這很難讓人相信這只是技術(shù)故障。

從歷史上來說，其他所有國家而言，比特幣交易所都扮演著不太光彩的角色，比如之前日本最大比特幣交易所，其管理者監(jiān)守自盜，最后宣告破產(chǎn)，導(dǎo)致大量投資者利益受損。

所以說，高風(fēng)險(xiǎn)之下，“政策上的監(jiān)管、行業(yè)上的自律都是很重要的?！?/p>

監(jiān)管的實(shí)質(zhì)：防范風(fēng)險(xiǎn)

關(guān)于“央行調(diào)研整頓比特幣交易所”的情況，本次受監(jiān)管的交易所平臺(tái)之一OKcoin對(duì)雷鋒網(wǎng)回應(yīng)稱，目前來說，央行工作小組的入駐對(duì)平臺(tái)正常業(yè)務(wù)的運(yùn)營并無影響。此外，短期內(nèi)快速推出比特幣監(jiān)管條例的可能性較小。

而另一被點(diǎn)名受監(jiān)管的比特幣交易平臺(tái)——火幣網(wǎng)未予回應(yīng)。

相關(guān)知情人士對(duì)雷鋒網(wǎng)表示，央行主要擔(dān)心的是比特幣大幅波動(dòng)帶來難以控制的市場風(fēng)險(xiǎn)，不希望發(fā)生群體性惡性事件，其并無取締交易所的意圖?！叭绻?，就不是“約談”或者“了解情況”了，而會(huì)是直接查封?！?/p>

據(jù)新浪財(cái)經(jīng)消息，1月11日傍晚，上海金融辦發(fā)布消息稱，人民銀行上?？偛?、上海市金融辦聯(lián)合相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)位于上海的比特幣交易平臺(tái)公司“比特幣中國”開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查該企業(yè)是否超范圍經(jīng)營，是否未經(jīng)許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù)；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實(shí)情況；資金安全隱患等。

目前，央行人士以及地方金融局組成的聯(lián)合檢查組確實(shí)已經(jīng)入駐了三家交易平臺(tái)，并將入駐一周時(shí)間。

鑒于近期的各種情節(jié)，吃瓜群眾看熱鬧總是不嫌事大的。對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士表示要理性看待。BTCT比特匯創(chuàng)始人姚遠(yuǎn)分析稱，“近期比特幣價(jià)格因?yàn)橥獠恳蛩囟彼偕蠞q，央行是出于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂而進(jìn)行的監(jiān)管，因?yàn)樾枰乐官Y金通過比特幣流失出去，所以這也是為什么最后是央行來監(jiān)管，而不是像工商局這樣的機(jī)構(gòu)出手。此外，對(duì)各項(xiàng)所謂違規(guī)的檢查也是考慮到杠桿情況和資金情況的風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的?！?/p>

知情人士稱，央行的目的是要求交易所自律、自查，一方面是虛假交易量的問題，另一方面是有無大資金操縱坐莊的問題。

姚遠(yuǎn)表示，因?yàn)槿绻驯忍貛哦x為收藏品的話，比特幣交易所就是收藏品的買賣交易中心，因此不應(yīng)該具有一個(gè)杠桿中心或者賭博中心的色彩。“現(xiàn)在的杠桿很大，投資者資產(chǎn)受到傷害的風(fēng)險(xiǎn)也比較大。央行的出手是為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

據(jù)媒體日前披露，比特幣一些投機(jī)操作中，杠桿最大達(dá)到5倍，且曾經(jīng)出現(xiàn)強(qiáng)制平倉的“事故”。

比特幣交易平臺(tái)：“有監(jiān)管才有出路”

幣趨勢創(chuàng)始人潘國力對(duì)雷鋒網(wǎng)表示，業(yè)內(nèi)很多企業(yè)的生存，并不依賴于比特幣價(jià)格的不斷上漲（主要靠收取提取手續(xù)費(fèi)），所以對(duì)這些企業(yè)影響不大。更進(jìn)一步地說，“清晰合理的規(guī)范建議對(duì)于比特幣持有者和行業(yè)從業(yè)者來說，是利好?！?/p>

據(jù)姚遠(yuǎn)分析，“中國的比特幣被監(jiān)管其實(shí)是一種好事。有監(jiān)管才有出路，因?yàn)檫@意味著比特幣交易不再是被忽視的灰色地帶，而是受到央行的重視?！倍磥?，“會(huì)讓好的交易所更好，而把不好的淘汰出局?！?/span>

因?yàn)橛辛吮O(jiān)管保證，投資者也能更放心?！耙虼诉@對(duì)長期從業(yè)者來說，注意是‘長期’，目前來看雖然是利空的消息，但長期來看是利好的?！?/p>

知情人士表示，業(yè)內(nèi)也希望借此事件推動(dòng)兩個(gè)事情： 比特幣行業(yè)自律組織、協(xié)會(huì)，以及“交易所第三方資金托管服務(wù)”的模式探索。

從業(yè)者如此樂觀之余，也許刷量的行為得到整頓后，比特幣交易的真實(shí)情況也可以更清晰地呈現(xiàn)給公眾。

而對(duì)投資者來說，姚遠(yuǎn)稱：“比特幣持有成本和風(fēng)險(xiǎn)是分時(shí)間點(diǎn)來看的，但從長期來看，無論是四五千的時(shí)候入市，還是八千的時(shí)候開始持有，長期來說都不會(huì)容易被套。因?yàn)榻陙碡泿呕鹛?，房地產(chǎn)又受到限制，比特幣可以說是資金避險(xiǎn)的可選資產(chǎn)。”

殺雞儆猴：數(shù)字貨幣行業(yè)的震蕩

在數(shù)字虛擬貨幣的世界里，并不只有比特幣一種，相信大家也都聽說過許多所謂山寨幣的存在。如果比特幣這樣大規(guī)模交易的幣種都暗黑重重，那么其他小眾的呢？

上述區(qū)塊鏈公司高管向雷鋒網(wǎng)透露，除了比特幣，現(xiàn)在很多數(shù)字貨幣交易所還上線了很多傳銷幣，或者非正規(guī)的數(shù)字貨幣?！斑@些數(shù)字貨幣就像當(dāng)初的非法集資一樣，他們雖然集的是比特幣，但實(shí)際上許多是人民幣在參與交易的。這對(duì)現(xiàn)在國家打擊非法集資、打擊非法金融行為造成非常大的挑戰(zhàn)。”

據(jù)描述，“某些大型交易所上線的貨幣千奇百怪無奇不有，暗黑幣層出不窮。”這樣的案例場外更非稀有，據(jù)了解，上海有個(gè)叫“小貝殼”的數(shù)字貨幣，上線發(fā)售時(shí)價(jià)格為幾塊錢，過了一段時(shí)間就變成一分錢。

“而且，現(xiàn)在這些虛擬貨幣交易所，還有那些發(fā)行虛擬貨幣的ICO團(tuán)隊(duì)，經(jīng)常是搭著國家政策的順風(fēng)車而進(jìn)行誤導(dǎo)宣傳，以“國家未來會(huì)允許數(shù)字貨幣合法化”等等說法來為自己背書，這樣會(huì)誤導(dǎo)非常多的消費(fèi)者和投資者?！彼f道，“現(xiàn)在江浙、深圳、京津冀基于數(shù)字貨幣的非法集資是層出不窮，很多中老年人沒有很高的辨別能力，往往因此受害?！?/span>

所以，如果再不介入，很多騙子更加有恃無恐，形成更大的羊群效應(yīng)。

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