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e租寶的崩塌對整個P2P從火熱到破滅進程有著不可磨滅的影響。雷鋒網(wǎng)9月12日獲悉，兩年前涉事調查的e租寶于今日公開宣判。
據(jù)了解，今日北京市第一中級人民法院依法公開對鈺誠國際控股集團有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元。對安徽鈺誠控股集團以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元。
對實控人丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金人民幣7000萬元。同時，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對e租寶總裁張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權利及罰金。
丁寧
經(jīng)審理查明：被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具有銀行業(yè)金融機構資質的前提下，通過“e租寶”、“芝麻金融”兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺發(fā)布虛假的融資租賃債權項目及個人債權項目，包裝成若干理財產(chǎn)品進行銷售，并以承諾還本付息為誘餌對社會公開宣傳，向社會公眾非法吸納巨額資金。
其中，大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺運營支出，或用于違法犯罪活動被揮霍，造成大部分集資款損失。此外，法院還查明鈺誠國際控股集團有限公司、丁寧等人犯走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪的事實。
案發(fā)后，公安機關全力開展涉案資產(chǎn)追繳工作。截至目前，本案已追繳部分資金、購買的公司股權，以及房產(chǎn)、機動車、黃金制品、玉石等財物?，F(xiàn)追贓挽損工作仍在進行中，追繳到案的資產(chǎn)將移送執(zhí)行機關，最終按比例發(fā)還集資參與人。
回顧e租寶發(fā)家歷史，無疑是一場互聯(lián)網(wǎng)金融時代的龐氏騙局。
e租寶全稱為“金易融(北京)網(wǎng)絡科技有限公司”。2014年2月，鈺誠集團收購了這家公司，并對其運營的網(wǎng)絡平臺進行改造。2014年7月，鈺誠集團將改造后的平臺命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡金融”的旗號上線運營。
自上線以來，e租寶迅速進入行業(yè)前列。根據(jù)零壹研究院數(shù)據(jù)中心統(tǒng)計，截至2015年11月底，e租寶累計成交數(shù)據(jù)為703億元，排名行業(yè)第四。
據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，廣告和“高收益率”成為e租寶獲取用戶的不二法寶。2015年，e租寶大手筆占領廣告渠道，從央視、地方臺電視廣告，寫字樓、地鐵廣告、再到手機視頻。有投資者表示，曾經(jīng)對于P2P、互聯(lián)網(wǎng)金融沒有概念，e租寶的廣告領他進門。而據(jù)相關統(tǒng)計，e租寶共推出過6款產(chǎn)品，預期年化收益率在9％至14.6％之間，遠高于一般銀行理財產(chǎn)品的收益率。
2015年5月，央視廣告
直至2015年12月，e租寶泡沫破滅，非法集資500億元成為事實，涉及投資人約90萬人。
“‘e租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局?！扁曊\國際控股集團總裁張敏在看守所說。
風光無限的e租寶于2015年12月爆出負面消息，一時大廈將傾。接下來，雷鋒網(wǎng)為讀者梳理一番這兩年來的重點事件。
2015年12月3日：e租寶深圳分公司被偵查突查
2015年12月3日，有媒體報道稱，e租寶深圳分公司被偵查突查，該公司疑涉嫌非法吸收公眾存款、存在自融等問題，40余人被警方帶走調查。
e租寶于當日晚間發(fā)布了兩條聲明。聲明稱，本次對深圳某代銷公司和其他相關公司的調查只是對互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的例行檢查，目前檢查全部結束，相關配合檢查人員已經(jīng)全部返回。
2015年12月8日：新華社報道e租寶涉嫌違法經(jīng)營接受調查
2015年12月8日，新華社報道，e租寶涉嫌違法經(jīng)營接受調查，金易融(北京)網(wǎng)絡科技有限公司運營的“e租寶”網(wǎng)站以及關聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務中涉嫌違法經(jīng)營活動，正接受有關部門調查。而這是官方媒體報道e租寶案發(fā)的起點。
同日，關聯(lián)方安徽鈺誠融資租賃有限公司，于2015年6月28日在中信銀行總行營業(yè)部開立風險備用金賬戶，目前風險備用金存款余額10.71億元人民幣。該筆存款已于12月8日晚被公安機關遠程凍結。
2015年12月9日：e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧被警方控制
據(jù)財新網(wǎng)報道，33歲的e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧目前已被警方控制，警方還帶走了一批高業(yè)績員工。
2015年12月11日：芝麻金融公告稱受e租寶影響網(wǎng)站暫停服務
芝麻金融又稱“玖鈺財富”，是鈺誠集團旗下另一P2P理財子公司，成立于2015年11月。12月9日，或受到鈺誠集團e租寶事件的影響，芝麻金融服務器已于12月9日被告知暫停。
12月11日，芝麻金融再發(fā)公告稱，該平臺目前尚未收到任何部門協(xié)助調查通知，服務器開放日期需等待開放通知。
2016年1月11日：深圳經(jīng)偵通報e租寶事件：正在追贓挽損，請投資者就地報案
深圳經(jīng)偵于1月11日在其微信公眾號發(fā)文通報對e租寶事件調查進展，稱已對“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺及其關聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。
2016年1月13日：“兩會”期間，最高檢、銀監(jiān)會接連點名e租寶
最高人民檢察院檢察長曹建明表示，檢察機關突出懲治利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺集資犯罪，依法辦理“e租寶”非法集資案等重大案件。
最高人民檢察院工作報告指出，2014年7月到2015年12月，“e租寶”以高額收益為誘餌，虛構融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔保等方式非法集資，實際吸收資金500多億元，涉及投資人約90萬人。最高人民檢察院專門部署，北京市人民檢察院成立專案組，同步介入偵查并引導取證。2016年1月，北京市檢察機關依法批捕逮捕涉案的21名犯罪嫌疑人。全國各地檢察機關對本案其他犯罪嫌疑人同步批準采取強制措施。
在12日下午召開的“兩會”記者會上，銀監(jiān)會主席尚福林也點名了“e租寶”。他表示，像e租寶這樣一個公司，打著互聯(lián)網(wǎng)和P2P的幌子，向社會不特定對象吸收資金，涉嫌非法集資，目前有關部門已經(jīng)立案查處，正在追繳資產(chǎn)，最大限度地挽回損失。
2016年4月27日：最高人民檢察院披露丁寧私自挪用15億
4月27日上午，處置非法集資部際聯(lián)系會議在銀監(jiān)會召開。會議指出，當前非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢嚴峻；同時，會議上還通報了e租寶案的最新進展。截止2015年12月7日，e租寶總共涉及用戶ID901294個，累計充值581.75億元，累計投資745.11億元。會議資料顯示，其中約有15億元被實際控制人丁寧用于贈予妻子、情人、員工及個人揮霍。
2016年5月——7月，公安部完成e租寶案件投資人信息登記、審核、復核工作
公安部主管的“非法集資案件投資人信息登記平臺”就e租寶案件發(fā)布公告稱，此次e租寶案件投資人信息登記將于5月13日截止。公告督促未完成登記的e租寶投資人抓緊時間進行登記，并提交相關信息。
6月13日，公安機關“e租寶”案件專案組在公安部網(wǎng)站發(fā)布公告，公告表示，目前，公安機關已完成對身份信息的審核，現(xiàn)予反饋身份信息的審核結果。經(jīng)審核確認系本案投資人（包括投資“e租寶”和“芝麻金融”）的，反饋為“通過”；否則，反饋為“不通過”。
7月18日晚間，公安機關發(fā)布《e租寶"案件公告（六）》，通報e租寶案投資人申請身份信息復核已經(jīng)截止。并表示正在抓緊進行司法審計工作，以便盡早啟動對投資信息的審核工作。
2016年8月16日：“e租寶”一案已被法院受理
8月16日下午，北京市人民檢察院官網(wǎng)發(fā)布公告。公告稱，e租寶實際控制人鈺誠國際控股集團有限公司涉嫌集資詐騙罪，董事長丁寧、e租寶總裁張敏等11人涉嫌集資詐騙罪，黨委書記、首席運營官王之煥等15人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，由北京市公安局偵查終結移送審查起訴，北京市人民檢察院第一分院于2016年8月15日依法受理。
2016年12月16日：北京檢方對“e租寶”案提起公訴
北京市人民檢察院于2016年12月16日發(fā)布，北京市人民檢察院第一分院以被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年12月15日依法向北京市第一中級人民法院提起公訴。
2016年12月22日：北京法院立案受理“e租寶”案
12月22日，北京市第一中級人民法院在其官方微博發(fā)布消息稱，法院已立案受理“e租寶”案，目前案件正在審理中。第二天，公安部發(fā)布公告稱，“e租寶”案偵查階段主登記階段已經(jīng)結束，已有24萬余名投資人通過身份審核。
2017年4月28日：北京一中院公開審理“e租寶”“芝麻金融”
3月，最高人民檢察院公訴廳廳長陳國慶在接受訪談時表示，e租寶案借助互聯(lián)網(wǎng)非法吸收115萬余人公眾資金累計人民幣762億余元，扣除重復投資部分后非法吸收資金共計598億余元。至案發(fā)，集資款未兌付共計380億余元。
2017年4月26日—27日，北京市第一中級人民法院對被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案依法公開開庭審理。
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