雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論報(bào)道，前一段時(shí)間，繼輿論大嘩的ICO項(xiàng)目被央行緊急叫停，60家ICO融資發(fā)行平臺(tái)實(shí)行清理整治后，監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣的交易所，這涉及“幣行”、“火幣網(wǎng)”和“比特幣中國(guó)”等為代表的所有虛擬貨幣與法幣之間的交易所。

這就相安無(wú)事了嗎？都說(shuō)了，開(kāi)倒車(chē)很危險(xiǎn)的。根據(jù)雷鋒網(wǎng)連日調(diào)查，一刀切的監(jiān)管，同時(shí)也滋生出許多難以控制的風(fēng)險(xiǎn)。投資者也一如既往的“勇敢”。

提供一條龍服務(wù)，幣友奔走相告：“下海了！”

近日，隨著國(guó)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣交易所的消息公布，圈內(nèi)通過(guò)社區(qū)、微信等平臺(tái)傳播的海外炒幣招募與途徑的消息也增長(zhǎng)了不少。

據(jù)調(diào)查，這些海外炒幣行為俗稱為“搬磚”。搬磚是指，利用不同交易平臺(tái)的價(jià)格差距來(lái)從中賺取利益，因?yàn)檫@些平臺(tái)進(jìn)行的是撮合性交易，每個(gè)平臺(tái)行成的價(jià)格存在差異，但經(jīng)濟(jì)規(guī)律下，差價(jià)慢慢都會(huì)被搬平。一般來(lái)說(shuō)，目前“搬磚”多是在價(jià)位較低的國(guó)內(nèi)平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)比特幣，然后到國(guó)外價(jià)位較高的平臺(tái)賣(mài)出，從中賺取差價(jià)，然后提取現(xiàn)金到國(guó)外銀行賬戶。

這個(gè)過(guò)程看似簡(jiǎn)單，但參與其中的，多數(shù)是知識(shí)薄弱的投機(jī)者。對(duì)他們來(lái)說(shuō)，這就不是那么容易操作了，比如語(yǔ)言障礙、海外賬戶開(kāi)設(shè)、人民幣回流等等。

因此，有需求就有服務(wù)，就有生意鏈條。據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，圈子里就有一部分人，專門(mén)在召集國(guó)內(nèi)玩家進(jìn)行搬磚，包括會(huì)在社群里不定時(shí)發(fā)布價(jià)位信息、利好消息，以及提供翻墻教程、翻譯服務(wù)，國(guó)外賬戶設(shè)置與提現(xiàn)教程等。除此之外，當(dāng)然也有交易平臺(tái)推薦。

以某海外炒幣社群為例，該社群會(huì)給投資者推薦亞洲某國(guó)的交易平臺(tái)，因?yàn)椤霸摰貐^(qū)監(jiān)管松懈，沒(méi)啥審核，辦卡（開(kāi)設(shè)賬戶）容易?！蹦壳霸撋缛赫诿赓M(fèi)提供上述信息服務(wù)，以求聚集更多參與人士。

很明顯，這是鏈條的第一步。該組織者表示，等參與者人流達(dá)到一定程度，就會(huì)開(kāi)啟與海外交易平臺(tái)合作的計(jì)劃。這樣一來(lái)，未來(lái)則能以手上的客流資源，與交易平臺(tái)合作分成。這些社群，每天不定時(shí)發(fā)布利好，同時(shí)強(qiáng)制入群者分享海報(bào)以進(jìn)行傳播，否則會(huì)被請(qǐng)出群。

而這些社群，都只不過(guò)屬于后來(lái)者。據(jù)媒體報(bào)道，目前在幣圈內(nèi)，早已有部分人士形成了這樣合作鏈條。

關(guān)平臺(tái)？巨額的場(chǎng)外交易

國(guó)內(nèi)投資者手上持有比特幣，就有交易的需求，尤其是ICO停止后退回的一筆資產(chǎn)仍然在套中。而現(xiàn)實(shí)中，除了“搬磚”，還有一種冒險(xiǎn)的虛擬貨幣交易形式——脫離平臺(tái)的場(chǎng)外虛擬貨幣交易。如果說(shuō)強(qiáng)制關(guān)閉國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)是切斷了“搬磚”的財(cái)路，那么場(chǎng)外交易就更加有恃無(wú)恐——因?yàn)檫@是監(jiān)管看不到的地方——利用比特幣錢(qián)包交易，去中心化下無(wú)法知道交易地址背后的是誰(shuí)。

場(chǎng)外交易的形式是，由一個(gè)在圈內(nèi)具有擔(dān)保資格的人擔(dān)任交易員，負(fù)責(zé)收幣、出幣，然后從中抽取部分費(fèi)用，或者是直接收幣轉(zhuǎn)賣(mài)，繼續(xù)搬磚。由于場(chǎng)外交易是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易的形式，投資者只需要通過(guò)數(shù)字貨幣錢(qián)包轉(zhuǎn)賬。

據(jù)雷鋒網(wǎng)調(diào)查，在某個(gè)一百多人的微信群中，場(chǎng)外交易額度巨大。這其中也許交易頻率不高，但單筆交易數(shù)額大，比如，有人放言：高價(jià)收BCC 4000個(gè)。按照今日BCC 2500元一個(gè)左右的價(jià)格，4000個(gè)BCC總值約1000萬(wàn)人民幣。

風(fēng)險(xiǎn)潛伏

這些看起來(lái)誘人的財(cái)路，實(shí)質(zhì)也是存在相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)內(nèi)人士表示，搬磚的行為中，如果轉(zhuǎn)向速度有保證的情況下，則可搬平；但如果交易擁堵，則相當(dāng)容易遭受目標(biāo)市場(chǎng)價(jià)格下跌的損失風(fēng)險(xiǎn)。“利差存在的時(shí)間是很短暫的。”而且，據(jù)媒體報(bào)道，“內(nèi)行人都是用自動(dòng)交易程序來(lái)自動(dòng)化完成的，肯定比人快?！?/p>

除此之外，由于比特幣目前的主要交易用途多用于黑市，如此大額的交易，也存在卷入國(guó)際犯罪團(tuán)伙交易當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)。

而在場(chǎng)外交易中，缺乏KYC環(huán)節(jié)，沒(méi)有監(jiān)管保障。場(chǎng)外交易只需要基于區(qū)塊鏈的錢(qián)包點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，開(kāi)設(shè)一個(gè)錢(qián)包賬戶只需要昵稱和登錄密碼，就會(huì)生成各自的地址，這些信息背后，無(wú)法知道誰(shuí)是誰(shuí)。一旦發(fā)生糾紛，追究難度極大。

而值得注意的是，這些場(chǎng)外交易脫離監(jiān)管越來(lái)越徹底。業(yè)內(nèi)人士表示，在微信群聊天管制規(guī)定出臺(tái)后，這些投資者以及召集者也開(kāi)始逐漸減少對(duì)微信平臺(tái)的傳播依賴，大家現(xiàn)在干脆轉(zhuǎn)而使用其他即使通訊工具，比如國(guó)外的WhatsApp（閱后即焚）等來(lái)溝通。

昨日，摩根大通CEO Jamie Dimon在一場(chǎng)投資人會(huì)議上說(shuō)比特幣“不會(huì)有好下場(chǎng)”，并預(yù)測(cè)這場(chǎng)泡沫最終會(huì)崩塌?！斑@種貨幣是行不通的。人們憑空投資一種貨幣，還認(rèn)為買(mǎi)他的人都非常聰明，這種生意行不通?！彼€說(shuō)，“這是一場(chǎng)騙局”，“比郁金香騙局還糟糕！”

業(yè)內(nèi)人士評(píng)論稱，可見(jiàn)，創(chuàng)新已經(jīng)給傳統(tǒng)金融帶來(lái)足夠的威脅讓其恐慌。誠(chéng)然，兩者之間存在矛盾，但若無(wú)知盲目地沖到一個(gè)陣地，被割了也只剩一聲虛嘆了。

但不得不提的是，監(jiān)管粗暴一刀切，滋生的是更多難以控制的風(fēng)險(xiǎn)，為什么不能好好完善相關(guān)制度和政策呢？

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