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雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論編者按：如果 ICO 項(xiàng)目失敗，項(xiàng)目發(fā)行的代幣成了垃圾幣，投資者會(huì)血本無歸。ICO交易平臺(tái)上的坐莊和價(jià)格操控，比傳統(tǒng)金融市場(chǎng)更加肆無忌憚。如何識(shí)別 ICO 騙局？本文作者 Deep Patel 提出了 6 點(diǎn)識(shí)別 ICO 騙局的危險(xiǎn)信號(hào)。本文源自techcrunch，雷鋒網(wǎng)編譯。
ICO 為公眾提供了投資區(qū)塊鏈的機(jī)會(huì)。僅在 2017 年第三季度，ICO 就為區(qū)塊鏈企業(yè)融資超過 13 億美元的資金，這比區(qū)塊鏈領(lǐng)域通過風(fēng)險(xiǎn)投資融資金額多出 5 倍。
2017 年有超過 200次 ICO，即使對(duì)于一個(gè)資深分析師來說，對(duì)所有這些項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查也是非常耗時(shí)的，更不用說業(yè)余投資者了。區(qū)塊鏈仍然被認(rèn)為是一個(gè)早期階段的技術(shù)，每天都有新的共識(shí)機(jī)制和使用案例出現(xiàn)。
隨著大眾對(duì)這一領(lǐng)域的興趣不斷增長(zhǎng)，而區(qū)塊鏈的術(shù)語深?yuàn)W難懂，而監(jiān)管也很松散，在這種情況下，一些 ICO 項(xiàng)目騙取投資者的資金也就不奇怪了。
雖然高質(zhì)量的盡調(diào)才是最重要的，但要避免騙局或糟糕的 ICO 項(xiàng)目，了解相關(guān)的危險(xiǎn)信號(hào)是很有幫助的。
并不是每一個(gè)企業(yè)都需要區(qū)塊鏈，并不是每件事都需要去中心化。 這似乎是顯而易見的，但隨著區(qū)塊鏈技術(shù)及其顛覆性潛力的炒作興起，當(dāng) ICO 項(xiàng)目的白皮書聲稱正在把區(qū)塊鏈應(yīng)用到一個(gè)大型行業(yè)時(shí)，這個(gè)想法就很容易引起人們的關(guān)注。
即使是需要加密貨幣作為支付手段的項(xiàng)目（例如寫作平臺(tái) Steemit，通過使用“數(shù)字積分系統(tǒng)”Steem 獎(jiǎng)勵(lì)作者），也可以通過現(xiàn)有的加密貨幣比如比特幣、以太網(wǎng)生存下來。
在評(píng)估 ICO 項(xiàng)目時(shí)，首先要問的一個(gè)問題是：“這個(gè)項(xiàng)目需要區(qū)塊鏈還是原生代幣？”如果都不需要，那么這個(gè)項(xiàng)目就是強(qiáng)行引入加密數(shù)字貨幣，或者是一個(gè)騙局。
如果一個(gè) ICO 項(xiàng)目開放了源代碼，但代碼倉庫卻是空的或者根本沒有，這往往是一個(gè)危險(xiǎn)信號(hào)。
許多公共區(qū)塊鏈項(xiàng)目的關(guān)鍵特征之一是它們是開源的。 這意味著代碼庫經(jīng)常被上傳到 GitHub 這樣的代碼庫供所有人查看。 對(duì)于那些有區(qū)塊鏈編程經(jīng)驗(yàn)的人來說，查看已發(fā)布的代碼可以衡量項(xiàng)目的可行性。
騙局項(xiàng)目最明顯的特征就是缺乏關(guān)于技術(shù)如何運(yùn)作的細(xì)節(jié)。對(duì)于非技術(shù)型投資者來說，簡(jiǎn)單地檢查一下項(xiàng)目是否有文件上傳到公共資源庫，或項(xiàng)目是否具備功能的產(chǎn)品，是有幫助。
雖然供應(yīng)表和挖礦結(jié)構(gòu)并不一定是檢驗(yàn)騙局的試金石，但可以用來與其他數(shù)據(jù)點(diǎn)進(jìn)行交叉對(duì)照，從而了解項(xiàng)目方的真實(shí)意圖。
簡(jiǎn)單地說，預(yù)挖礦（premine）是指在一個(gè)加密數(shù)字貨幣項(xiàng)目向公眾開放之前，一部分代幣預(yù)先分給一小群人。有時(shí)這是獎(jiǎng)勵(lì)開發(fā)者和早期投資者的必要手段。但是，如果項(xiàng)目為預(yù)挖礦的代幣占的比例很高，那么就應(yīng)該小心了。
例如，Paycoin 的創(chuàng)始人因?yàn)?900 萬美元的欺詐計(jì)劃被定罪，該項(xiàng)目的大部分代幣都為項(xiàng)目的開發(fā)者所保留。團(tuán)隊(duì)意在依靠代幣升值牟利，而不是把區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)做下去。
了解區(qū)塊鏈項(xiàng)目背后的團(tuán)隊(duì)成員是盡職調(diào)查中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。即使項(xiàng)目看起來很有吸引力，但投資成功的最大決定因素是項(xiàng)目背后的團(tuán)隊(duì)成員。
如果 ICO 項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中沒有任何全職開發(fā)人員，這通常是一個(gè)危險(xiǎn)信號(hào)。 如果領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)中不具備任何特定領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，應(yīng)該更加小心。
在了解團(tuán)隊(duì)背景時(shí)，Twitter 和 LinkedIn 這樣的平臺(tái)是有用的。 然而，重要的是要注意，這些社交平臺(tái)不是絕對(duì)可靠的，因?yàn)閭€(gè)人資料可以偽造。 如果團(tuán)隊(duì)成員宣稱與某個(gè)大學(xué)或企業(yè)進(jìn)行合作，那么可以通過與可信的第三方來源（如大學(xué)網(wǎng)站或公司網(wǎng)站）進(jìn)行仔細(xì)核查。
ICO 項(xiàng)目經(jīng)常在他們的網(wǎng)站上列出顧問。你還應(yīng)該核查這些顧問的信息。
如果一個(gè)項(xiàng)目看起來就像一個(gè)騙局，它可能真的是。當(dāng)你不確定項(xiàng)目是否是騙局時(shí)，最好謹(jǐn)慎一點(diǎn)。雖然一個(gè)項(xiàng)目缺乏精心設(shè)計(jì)的網(wǎng)站和項(xiàng)目的詳細(xì)信息可能是因?yàn)樵擁?xiàng)目還處于初級(jí)階段，但也可能這個(gè)項(xiàng)目就是個(gè)騙局。
在很多情況下，信息不充分就是騙局。 在這種情況下，感興趣投資者可以等待更多的信息的更新（比如亞洲的 ICO，相關(guān)信息在項(xiàng)目后期才被翻譯成英文），或者完全避免那些信息不足的 ICO 項(xiàng)目。
ICO 項(xiàng)目的另一個(gè)重要信息來源是白皮書：概述目標(biāo)，技術(shù)細(xì)節(jié)，團(tuán)隊(duì)以及風(fēng)險(xiǎn)背后的其他重要細(xì)節(jié)的文檔。雖然業(yè)余投資者可能無法完全了解白皮書各個(gè)方面的技術(shù)背景，但在評(píng)估白皮書時(shí)，對(duì)區(qū)塊鏈概念的基本理解是必須的。
一些更正規(guī)的項(xiàng)目（例如以太坊）會(huì)提供更高級(jí)白皮書，概述了風(fēng)險(xiǎn)投資的關(guān)鍵點(diǎn)，并附有一份詳細(xì)的技術(shù)文件，說明項(xiàng)目背后的技術(shù)。
通常情況下，ICO 項(xiàng)目應(yīng)該在明確的時(shí)間表上列出融資和發(fā)展目標(biāo)，供投資者參考。 缺乏明確的路線圖可能表明開發(fā)團(tuán)隊(duì)對(duì)項(xiàng)目沒有長(zhǎng)遠(yuǎn)的計(jì)劃，因此可能受到短期財(cái)務(wù)利益的驅(qū)使。
如果該團(tuán)隊(duì)還預(yù)留了大量代幣進(jìn)行預(yù)挖礦，那么這個(gè)項(xiàng)目很可能是來騙錢的。
ICO 項(xiàng)目通常有專門的 Slack 或 Telegram 頻道，所有人都可以加入。團(tuán)隊(duì)通過這些渠道定期更新信息，潛在投資者可以了解項(xiàng)目的發(fā)展?fàn)顩r。
但是，騙子也可以輕松偽造信息，或在聊天應(yīng)用程序提供虛假更新。雖然缺乏時(shí)間表當(dāng)然是一個(gè)危險(xiǎn)的信號(hào)，但即使有時(shí)間表也不能保證 ICO 項(xiàng)目完全沒問題。
Source: techcrunch，雷鋒網(wǎng)編譯
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