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| 本文作者： 陳伊莉 | 2017-10-27 20:06 |
繼ICO、中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣交易所被叫停后，圈內(nèi)通過(guò)社區(qū)、微信等平臺(tái)傳播的海外炒幣招募與途徑的消息也增長(zhǎng)了不少。只要國(guó)內(nèi)投資者手上仍然持有比特幣，就有交易的需求。而在比特幣等加密數(shù)字貨幣的生態(tài)鏈條中，比特幣與法幣的兌換交易是其中的重要環(huán)節(jié)。一般地，可以將其分為場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易。
比特幣場(chǎng)外交易的出現(xiàn)早于場(chǎng)內(nèi)交易。場(chǎng)外交易通常沒有固定的場(chǎng)所、規(guī)定的成員資格和嚴(yán)格的規(guī)則制度，主要是交易對(duì)手通過(guò)私下協(xié)商進(jìn)行的一對(duì)一交易。雷鋒網(wǎng)此前也曾報(bào)道，在場(chǎng)外交易中，缺乏KYC環(huán)節(jié)，沒有監(jiān)管保障。一旦發(fā)生糾紛，追究難度極大。
雷鋒網(wǎng)10月27日獲悉，國(guó)家互金專委會(huì)于今日發(fā)布了《比特幣場(chǎng)外交易監(jiān)測(cè)報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”），報(bào)告對(duì)比特幣場(chǎng)外交易方式，場(chǎng)外交易平臺(tái)，場(chǎng)外交易規(guī)模，走勢(shì)與分布情況等進(jìn)行了調(diào)查統(tǒng)計(jì)。
報(bào)告指出，自2017年6月國(guó)內(nèi)主要交易平臺(tái)開放提幣以來(lái)，交易規(guī)模明顯減少。而隨著9月初國(guó)內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場(chǎng)外交易規(guī)模再一次繁榮，近兩周，LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家海外場(chǎng)外交易平臺(tái)的比特幣合計(jì)交易額達(dá)6.8億元。
以下是報(bào)告原文，雷鋒網(wǎng)作了不改變?cè)獾木庉嫞?/em>
比特幣場(chǎng)外交易主要形式可以為三種，分別是線上P2P交易、線上B2C交易和線下交易。
線上P2P交易一般通過(guò)LocalBitcoins、CoinCola等場(chǎng)外交易平臺(tái)。該類平臺(tái)為比特幣買家和賣家提供信息發(fā)布的場(chǎng)所，交易模式類似“淘寶”模式，買家和買家根據(jù)發(fā)布的信息進(jìn)行一對(duì)一交易。具體流程如下。
平臺(tái)注冊(cè)：交易對(duì)手雙方在平臺(tái)注冊(cè)之后填寫相應(yīng)的資料，一般不需進(jìn)行實(shí)名等認(rèn)證過(guò)程；
發(fā)布交易：交易對(duì)手雙方根據(jù)需求在平臺(tái)上發(fā)布買幣或賣幣的交易廣告。賣方須將想要賣出的比特幣托管到平臺(tái)上，平臺(tái)作為中間人從交易成功的每筆交易中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)；
拍單：類似“淘寶”模式，買家“拍下”一定數(shù)量的比特幣后，平臺(tái)將賣家的比特幣鎖定；
付款：根據(jù)約定的付款方式，買方向賣方付款，并提供付款成功證明。付款方式豐富多樣，涵蓋銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金匯款、第三方支付、禮品卡等。支付寶、微信、銀行轉(zhuǎn)賬等為比特幣兌人民幣（BTC-CNY）場(chǎng)外交易的主要支付方式；
確認(rèn)收款：賣方確認(rèn)收款后，確認(rèn)交易成功，平臺(tái)自動(dòng)釋放鎖定的比特幣給買方。
用戶可直接向平臺(tái)購(gòu)買或賣出比特幣，其價(jià)格由平臺(tái)指定。平臺(tái)在收取用戶的付款后，將直接釋放比特幣給買家用戶，或在收到比特幣后，將資金釋放給賣家用戶。B端的資金或比特幣為平臺(tái)自有或來(lái)自于合作商戶。
買賣雙方在線上或線下，通過(guò)在線聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群組、Slack群組，或面對(duì)面的純線下方式進(jìn)行交易。
監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，隨著9月份監(jiān)管政策的推出，國(guó)內(nèi)的比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)如幣看、比特匯等逐漸退出。目前國(guó)內(nèi)用戶常用的比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)4家，均在海外，分別是LocalBitcoins，Paxful，CoinCola以及BitcoinWorld。場(chǎng)外交易往往沒有國(guó)界限制，相關(guān)平臺(tái)可以面向全球提供服務(wù)。例如LocalBitcoins誕生于2012年，支持248個(gè)國(guó)家、為超過(guò)1.5萬(wàn)個(gè)城市的用戶提供比特幣場(chǎng)外交易服務(wù)，其中也包括人民幣用戶。
從BTC-CNY場(chǎng)外交易使用的人民幣支付手段來(lái)看，監(jiān)測(cè)結(jié)果表明，2017年以來(lái)，通過(guò)Paxful完成的BTC-CNY場(chǎng)外交易中，96.3%的交易訂單通過(guò)支付寶完成人民幣轉(zhuǎn)賬，2.7%的訂單通過(guò)微信支付完成人民幣轉(zhuǎn)賬，其次是Itunes禮品卡，占比0.56%。在LocalBitcoins的交易廣告中，抽樣監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，57%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比28%。在CoinCola的交易廣告中，抽樣監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，85%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比12%。
BTC-CNY場(chǎng)外交易規(guī)模走勢(shì)如圖1所示（注：采用LocalBitcoin及Paxful兩家平臺(tái)交易數(shù)據(jù)）?？梢钥闯?，2017年2月以前，BTC-CNY場(chǎng)外交易額相對(duì)較小。隨著2月初國(guó)內(nèi)主要比特幣交易平臺(tái)禁止提幣，交易規(guī)模出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。自2017年6月國(guó)內(nèi)主要交易平臺(tái)開放提幣以來(lái)，交易規(guī)模明顯減少。隨著9月初國(guó)內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場(chǎng)外交易再一次繁榮。從LocalBitcoin及Paxful兩家平臺(tái)交易數(shù)據(jù)來(lái)看，BTC-CNY場(chǎng)外交易量占其比特幣場(chǎng)外交易總量的份額從5%左右上升至20%左右，具體走勢(shì)如圖2所示。
圖1 BTC-CNY場(chǎng)外交易日交易額走勢(shì)
圖2 BTC-CNY場(chǎng)外交易份額走勢(shì)
與BTC-CNY場(chǎng)內(nèi)交易對(duì)比可以看出恰恰相反的走勢(shì)，如圖3所示，2-5月是場(chǎng)內(nèi)交易規(guī)模的低谷，6-8月場(chǎng)內(nèi)交易規(guī)模顯著提升，9月份以來(lái)持續(xù)走低。從交易規(guī)模對(duì)比上看，目前P2P模式的BTC-CNY日均場(chǎng)外交易金額僅為前期場(chǎng)內(nèi)交易金額的1/100左右。
圖3 BTC-CNY場(chǎng)內(nèi)交易額走勢(shì)
通過(guò)對(duì)近兩周LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家平臺(tái)的BTC-CNY交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從交易規(guī)模上看，三家平臺(tái)合計(jì)交易額6.8億元，其中香港的CoinCola平臺(tái)交易額增長(zhǎng)顯著，在三家平臺(tái)中占比達(dá)七成。下圖給出了三家平臺(tái)近兩周的交易額對(duì)比情況。
圖4 交易額走勢(shì)與分布情況
從三家平臺(tái)的訂單規(guī)模來(lái)看，單筆交易金額小于1萬(wàn)元的訂單數(shù)量占比67%，訂單金額合計(jì)占比14%；單筆交易金額1萬(wàn)-10萬(wàn)元的訂單數(shù)量占比31%，訂單金額合計(jì)占比60%；單筆交易金額大于10萬(wàn)元的訂單數(shù)量占比2%，訂單金額合計(jì)占比26%。具體分布如圖5所示。
圖5 BTC-CNY場(chǎng)外交易訂單金額分布
隨著比特幣的深入發(fā)展，場(chǎng)外交易活躍度日益提升。場(chǎng)外交易對(duì)手雙方匿名性強(qiáng)，交易支付渠道眾多，且可能存在欺詐交易隱患。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)將持續(xù)監(jiān)測(cè)。
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